35％から60％の範囲でニフティを生み出すリターンを打ち負かす多くのハイエンド投資家がいます。 彼らは株式市場での長年の経験から莫大な利益を上げました。 彼らは低リターンを生み出したに違いありません、さもなければ彼らは株でお金を失ったかもしれません。
投資の初期の頃は、証券会社（いわゆるテレビチャンネルの専門家）からの株式アドバイスを聞いて株式に投資していたため、利益を上げていませんでした。
それはあなたのビジネスです。 証券会社から金融ウェブサイト、テレビチャンネルの専門家まで、誰もが株式への投資はロケット科学と同じくらい複雑だと信じているでしょう。 結局のところ、あなたが自分で株を選ぶ方法を知っているなら、あなたはどのようにお金を稼ぐつもりですか。
強気なインド証券取引所
しかし、いくつかの素晴らしい株を識別する簡単で簡単な方法があると私があなたに言ったらどうしますか？
免責事項：私は特定の行動をお勧めしません。 この記事に記載されているアクションの名前は、純粋に分析の方法を示すためのものです。 投資する前にあなた自身の決定をしてください。
あなたはあなた自身の分析で株式市場から利益を得ます...
…そしてこの記事では、優れた株式を選択するための段階的なアプローチと、2020年にインドの株式市場に投資する方法について説明します。
初心者のためのインドの株式市場に投資するための7つのステップ
インドの株式市場に投資する方法についてのステップバイステップガイドを見てみましょう。
Financialsを使用した適切なアクションの選択とフィルタリング
理解している会社のみを選択してください
持続可能なピット（競争優位）を持つ企業を探す
債務のレベルが低い会社を探す
財務比率RoEおよびRoCEを使用して、適切な株式を特定します
正直で透明性のある有能な管理
株式を購入するための適切な価格を見つける
わずか10.000ルピーの投資で株式への投資について学ぶことができます。
アプローチを学び、10.000の投資でそれを適用します。最初の年に5000の利益を上げた場合、同じアプローチを10.00.000ルピーの投資で適用できます。 5.00.000ルピーを取得します。 将来の収益。
勝つことよりも学ぶことの方が重要
免責事項：記事に記載されているアクションは、売買を推奨するものではありません。 それらを例として取り上げます。 あなた自身の勤勉の後に株に投資してください。
彼らは、財務諸表の知識が最小限であるかまったくない場合でも、私のアプローチに従うことができます。 私を信じてください、あなたは少しの知性と基本的なビジネス知識で素晴らしい株を見つけることができます。
投資の種類
株式選択への段階的なアプローチを説明する前に、まず市場で利益を得るXNUMXつの異なる方法と、XNUMXつの方法のどちらが富を生み出すために世界中のトップ投資家のほとんどによって実践されているかを理解しましょう。
コメルシオ
価値投資
取引と価値投資が同じものだと思うなら、あなたは間違っています。
取引は、強気市場や弱気市場に関係なく、より短い時間枠で頻繁に利益を上げることに焦点を当てています。
強気市場では、取引には、短期間に低価格で購入し、高価格で販売することが含まれます。 下降する市場では、売りが高く、買いが低くなることで利益を上げます。これはショートとも呼ばれます。
取引スタイルは、より短い期間での出入りを伴うため、株式の保有期間は、数分以内、XNUMX日のみ、場合によっては最大数日です。
トレーディングスタイルを実践する人々は、移動平均などの複雑な指標を使用するテクニカル分析、株価の将来の動きを予測するためのストキャスティクスなどのツールを利用します。
以下は、アクシス銀行株の価格変動を予測するためのテクニカル分析チャートを示すスクリーンショットです。
株価は大きく変動するため、取引は危険（大きな損失）になる可能性があります。 あなたが明確な戦略を持っておらず、あなたが十分に速くないならば、あなたはすべてのお金を一掃して、大きな損失に終わる可能性があります。 あなたが取引に興味があるなら、あなたはインドで日中の株式取引をする方法を学ぶことができます。
市場は、自分たちが取引することを許可することによってお金を失った男性のそのような例でいっぱいです。
数年前に取引を試みましたが、初日に10.000万ルピーの利益を上げ、翌日には100.000万ルピー以上を失いました。 私は貿易が私の専門ではないことを知っていました。
私は自分の強み、つまり株を調べて長期間保有することに集中しました。
価値投資
ウォーレン・バフェット氏は、「10年間株を所有することを考えないのであれば、10分間所有することさえ考えないでください」と述べています。 彼によると、あなたはあなたが永遠に保つことができる会社に投資するべきです。
投資家がこのように長期間株式を保有することで得られる最大の利点は、配当の利点、株式分割、そして最も重要なことに、（これらの株式の）基礎となる事業が長年にわたって利益を上げて成長するにつれて株価レベルが大幅に上昇することです。
これらの株式は、価値投資の専門家のために複数のリターンを生み出すため、「マルチバッグ」と呼ばれます。 バリュー投資がトレーディングに勝るもう一つの利点は、株価が下がると信じて、外部の出来事やビジネスの下降トレンドによって引き起こされる株価の変動に対処できることです。それは時間とともに回復し、魅力的なリターンで投資家に報いるでしょう。 。
ウォーレン・バフェットは、すべての投資家が良い株に投資し、それらを長期間保持することによって自分自身のために富を創造しようとしている伝説的な価値投資家です。 その写真に見られるのは、価値投資の中核である、演劇における構成の力です。 株式を長期間保有すると、指数関数的に成長し、莫大な富を生み出します。
バリュー投資を実践する人々は、ファンダメンタル分析を使用して、株式への投資について結論を出します。 ファンダメンタル分析では、日々の価格変動は無視されますが、代わりに、会社の基礎となるビジネス、事業を行う業界、財務、経営の質などの調査に焦点が当てられます。
一方、取引を実践している人々は、ある株で10％から20％の迅速なリターンを得て、それを売って別の株に移ることを目指しています。 このようにして、あなたは利益を上げることができますが、決して富を生み出すことはありません。 財産は、適切な株に投資し、あなたが財産を作るまでそれらを保持することによって作られます。
所得税の優遇措置
取引では、株式の保有期間が間違いなく15年未満であるため、利益取引ごとに1％の短期キャピタルゲイン税を支払うことになります。
一方、バリュー投資では、10年以上株式を保有している場合の利益が100ルピーであるか100ルピーであるかに関係なく、キャピタルゲイン税はXNUMX％です。
「株からお金を稼ぐには、株を見るビジョン、買う勇気、そして株を保持する忍耐力が必要です。」 BSE（Sensex）とNSE（Nifty）には、文字通り何千もの企業が上場しています。 フィルタリングに使用できるアプローチで武装していない限り、企業の海で迷子になります。
私があなたと共有しようとしている投資アプローチは、私が個人的に株式に投資する前に株式をフィルタリングするために実践しているものです。
バリュー投資はそれ自体が海であり、その実務家は、投資する前に、財務諸表、年次報告書、および企業の財務状態に関するその他のさまざまな情報を読んで、株式を分析するという面倒なプロセスを経ます。
しかし、私は長年にわたって学んだことに基づいて、深い金融知識がなくても、株式選択の道を歩み始めるために使用される次の簡単で実用的な手順を実行しました。 したがって、最初の検討事項として、次の実装が容易な選択基準を使用して、ファンダメンタルズが強いと思われるアクションを除外できます。
選択基準
たとえば、Equitymasterの無料の株式評価ツールを使用して、上記の選択基準を適用して、最初の検討のために一部の株式を除外しました。
次に、会社のデータシートをクリックして、選択基準の一部として他の財務キー数値を確認できます。 株式をフィルタリングするための選択基準で使用したパラメーターの詳細については、財務比率に関するこの記事を参照してください。
ステップ2.理解している会社のみを選択します
ステップ1に基づいて、残りのジャンクから基本的に健全な株をフィルタリングしたので、基礎となる会社についてできるだけ詳しく読んで、これらの株について詳しく学びます。
これを行うには、会社のWebサイトにアクセスし、メディアプラットフォームの更新をフォローし、会社をグーグルで検索し、他の投資家からフィードバックを受け取ります。 会社についてもっと学ぶことはあなたが会社のビジネスを理解するのを助けそしてあなたにXNUMXつの重要な質問への答えを提供するでしょう。
会社の事業は単純ですか？
製品/サービスを理解していますか？
私はビジネスがどのように機能し、どのようにお金を稼ぐかを理解していますか？
少なくとも株式への投資を学んでいる最初の段階では、理解している会社に投資することが重要です。 そうすれば、お金を失うことがないようになります。
たとえば、ステップ1で除外した株式のうち、最初にTech Mahindra、Vakrangee、MindtreeLtd。などの技術株式を調べました。
なぜなら、私は情報技術分野での豊富な実務経験があり、技術にも情熱を注いでいるため、これらの事業とその成長の理由を理解し、将来がどうなるかを予測することが容易になります。
同様に、私のいとこは製薬のバックグラウンドを持っているので、彼はそのセクターの行動を理解するのは簡単でしょう。 それらをまったく理解するためにトレーニングを必要としない多くの企業が存在する可能性があります-履物、シェービングクリーム、車などの消費財を考えてください。
たとえば、フィルタリングされた株式リストには、二輪車の製造会社があります。 二輪車セクターが需要の増加と道路の接続性の向上によりインドで常に成長を示していることを知るために、二輪車産業の知識を持っている必要はありません。
同様に、インドで不動産セクターが成長していたとき、タイル（Kajaria）、衛生陶器（Cera）、および他の同様のサポート会社を製造する会社がアクセス可能でした。 会社のビジネスモデルはシンプルでなければならず、会社は彼を興奮させなければなりませんでした。 最後に、すぐに理解できる株（会社）が見つからない場合は、時間をかけて会社とその業界を調べてください。
ステップ3.持続可能なピット（競争上の優位性）を持つ企業を見つける
財務数値テストに合格し、ビジネスモデルが理解しやすい企業を特定するだけでは不十分です。
ビジネス用語では、ピットは、同じ業界内でXNUMXつの会社が他の会社よりも優れている競争上の優位性です。 堀が広いほど、会社の競争上の優位性が高まり、会社の持続可能性が高まります。
つまり、競合他社がその会社に取って代わり、その市場シェアを獲得することは非常に難しいということです。 さて、それはあなたが選択して投資したい株式（会社）です。 この堀の例としては、ブランド力、知的財産権と特許、ネットワーク効果、参入障壁を管理する政府規制などがあります。
たとえば、Appleには強力なブランド名、価格決定力、特許、そして巨大な市場需要があり、他の企業に対する障壁として機能する広い堀を与えています。
AppleがXNUMX兆ドル規模の企業になりつつあり、毎年莫大な利益を生み出し、投資家に莫大な利益をもたらしているのも不思議ではありません。 強い堀を持つブランドのもうXNUMXつの簡単な例は、公共の記憶において大きな記憶価値を持つマルチ、コルゲート、フェヴィコールです。
多くの州での巨大な流通ネットワークと政府のデジタル化の推進を考えると、新しい競合他社がそれらを市場から追い出すことは非常に難しいでしょう。
当然のことながら、株価は16年の2010ルピーから500年には2017ルピーを超えて急騰しました。（注：現在の価格は、市場の短期的な痛みに基づいて上下する可能性があります）
したがって、初期の段階で強い堀を持つそのような会社を探して特定します。
ステップ4.低レベルの債務を見つける
高水準の債務は会社に重大なリスクをもたらします。 株式のフィルタリングに使用したいくつかの選択基準は、負債/資本比率と流動比率でした。
これらのXNUMXつの比率は、会社が成長の資金を調達するために借入資本（負債）にどの程度依存しているか、および会社が短期資本義務を果たすことができるかどうかの指標です。
したがって、これらの比率とは別に、株式を選択する際には、会社が近年どのように債務を管理しているかを確認する必要があります。 負債を減らしている会社は自動的に利益を増やします。これは会社の財政状態の良い兆候です。
財政状態をチェックするための簡単なヒント：
これを行う12つの方法は、会社の流動負債と長期負債がリストされている会社の貸借対照表を確認することです。 一般的に、長期債務は、XNUMXか月後に満期となる債務です。 また、流動負債には、XNUMX年以内に支払わなければならない会社の負債が含まれます。
長期債務が多すぎる企業は、資本の大部分が利息の支払いに充てられ、他の目的にお金を使用することが困難になるため、これらの債務を返済するのが困難になります。 これは持続可能性のリスクをもたらし、会社の破産につながる可能性があります。 彼らは、財務諸表の知識が最小限であるかまったくない場合でも、私のアプローチに従うことができます。 私を信じてください、あなたは少しの知性と基本的なビジネス知識で素晴らしい株を見つけることができます。 株式のフィルタリングに使用したいくつかの選択基準は、負債/資本比率と流動比率でした。