La 国家警察 ウエスカの住民をターゲットにし、 「マネーミュール」わずか2か月の間に、捜査官らは盗んだ金を流すために銀行口座を貸していた8人を逮捕した。
捜査によると、犯人らは 1万7000ユーロ以上を不正流用 7つの異なる銀行の顧客が乗ったこの詐欺は、SMSメッセージ、電話、そしてメッセージアプリを介したコードの送信を組み合わせたもので、被害者にとっては、この詐欺が自らの銀行による完全に正当なセキュリティ対策であるかのように見せかけていました。
複数の州で警察の捜査と逮捕が行われた
調査は、 ウエスカ州警察署テクノロジー犯罪グループ被害者からの告訴を受け、捜査は警察に引き継がれました。捜査官は不正送金を追跡し、金銭を受け取った口座名義人を特定しました。
これらのアカウントは、 犯罪ネットワークの金融仲介業者単なる「無知な」個人ではなく、彼らの参加が鍵となる。彼らは口座にお金を受け取り、すぐに他の人に送金し、金額を分散させ、手続きを複雑化させた。 資金の動きを追跡する.
逮捕はウエスカだけにとどまらず、様々な国家警察部隊の協力を得て、 テラサ (バルセロナ)、サン フェルナンド (カディス)、カディス、リェイダ、マドリード、タラゴナ、サグント (バレンシア)いわゆるマネーミュールの居住地。逮捕された者全員は、 詐欺およびマネーロンダリング犯罪.
この作戦を調整するには、スペイン全土に広がる複数の警察署の介入が必要であり、これは 全国規模で広がる犯罪組織 これは、さまざまな都市に分散している人々を活用して、資金を迅速に移動し、検出されるリスクを最小限に抑えるものです。
詐欺の手口：SMSから金銭窃盗まで
詐欺は一見無害なメッセージから始まった。被害者は 銀行の通常の通信スレッドに添付されたSMSテキストメッセージには、口座から送金が行われたことが通知され、取引に心当たりがない場合は電話番号に電話するよう促されていた。
SMSが銀行の実際の会話の中に現れるというこの詳細により、詐欺は 非常に高い信頼性多くの顧客は、このメッセージが他の正当な通知と同じチャットに統合されているため、必然的にエンティティから送信されたと解釈しますが、実際には、これは SMS「なりすまし」.
被害者が指定された番号に電話をかけると、 銀行セキュリティ部門この発信者は、金融機関で一般的に使用される言葉遣いや手順を巧みに模倣し、信頼関係をさらに築き上げました。通話中、詐欺の疑いがあると警告され、「取引のキャンセル」に関する支援を申し出られました。
その偽のセキュリティプロセスの一環として、彼らはいくつかの WhatsAppや他のメッセージチャンネル経由で受け取る予定だったコードこれらのコードは実際にはアクセスに必要な認証キーでした オンラインバンキング または取引を承認する権限も持っていないため、それを共有することで詐欺師は被害者のアカウントを完全に制御できるようになりました。
一度侵入すると、サイバー犯罪者は 彼らはマネーミュールの口座への送金を命じた彼らは銀行の監視システムに自動的に疑惑をかけられないよう、小額ずつ資金を引き出すことが多かった。こうして、彼らは合計[不明額]を盗み出した。 被害を受けた人々の貯蓄17.000ユーロ以上 銀行のシステムを技術的に侵害する必要はなく、口座保有者自身を騙すだけで十分でした。
「マネーミュール」とは何か？そしてどうやって採用されるのか？
呼び出し マネーミュール マネーミュール（マネーミュール）とは、銀行口座にお金が振り込まれることを許可する人々である。 違法行為による金銭その後、他のアカウント（多くの場合、海外に所在するか、フロントマンにリンクされている）に転送されます。実際には、これらのアカウントはフィルターとして機能し、 資金の出所を隠して資金洗浄する.
国家警察は、これらの人々は ソーシャルメディア、インスタントメッセージアプリ、あるいは対面でのコミュニケーション彼らは、個人口座からの送金管理で「自宅にいながら簡単に稼げる」とか「高額な手数料がもらえる」といった内容の求人広告を受け取ることが多い。
多くの場合、メッセージは魅力的で一見リスクのない方法で提示されます。つまり、単に「しなければならない」と告げられるのです。 収入を受け取り、それを送金する 別の口座に送金し、手数料としてわずかな割合を受け取る。一見無害に見えるこの業務は、犯罪組織の根幹を成すものだ。
これらの人々は、口座を貸し付けて違法な資金を移動することで 刑事責任も負うことになる詐欺を企てていなかったとしても、あるいは金銭の不正な出所を知らなかったと主張していたとしても、法律により起訴は認められている。 詐欺およびマネーロンダリング犯罪特に金額が高額であったり、長期間にわたって活動が継続していたりする場合は、罰則が重くなる可能性があります。
そのため、法執行機関は、こうしたタイプの「仕事」を引き受けることは単に軽率なだけでなく、深刻な結果を招く可能性があると主張している。 法廷に引き出されるマネーミュールの存在は、犯罪組織が多くの仲介者にリスクを分散させ、盗まれたお金を追跡することを困難にすることを可能にするため、ヨーロッパでますます一般的になりつつある。
警察の警告：銀行を装った詐欺が増加
La 国家警察 注目を集めている この種の詐欺の増加 これらの詐欺では、犯罪者は銀行やその従業員になりすまします。一見正当なテキストメッセージ、説得力のある電話、そしてWhatsAppなどのアプリの利用を組み合わせることで、あらゆる顧客を標的にできる状況が生まれています。
この種の犯罪は、 金融サイバー犯罪組織化されたグループが技術を磨いてきた分野である ユーザーの信頼を悪用する デジタルチャネルで。もはやメールの書き方が下手なだけでなく、 非常に精巧なメッセージ特定のプロファイルを対象としており、実際の銀行のスタイルを再現できます。
エージェントは、多くの被害者が詐欺の罠に陥っていると主張している。 本物のセキュリティ プロトコルで発生する可能性のある状況を段階的に再現します。不審な取引の警告、詐欺対策部門とされる部門からの電話、認証コードの使用など。こうした類似性により、人は不安になった瞬間に、詐欺師と話しているかもしれないと考えることがなくなります。
さらに、このSMSが組織からの他の正当なメッセージと同じスレッドに表示されるため、詐欺の検知はさらに困難になります。多くのユーザーが気づいていないこの技術的な詳細により、サイバー犯罪者は 正当なコミュニケーションの横に詐欺的なコミュニケーションを挿入するメッセージ送信者の管理方法における脆弱性を悪用します。
警察はこれらの犯罪が 単一の都市や自治コミュニティに限定されるわけではないスペイン国内および他のヨーロッパ諸国のユーザーに影響を与えるものではありません。したがって、ウエスカ市から発せられた勧告は、オンラインバンキングサービスを利用する人、または銀行からSMSアラートを受信する人すべてに適用されます。
罠に陥ったりマネーミュールになったりしないためのヒント
このシナリオを踏まえ、当局は一連の 保護のための基本的な推奨事項 これは銀行詐欺とマネーミュール（資金運び屋）による詐欺の両方を対象としています。これらはシンプルなガイドラインですが、詐欺を早期に発見できるか、経済的損失を被るかの違いを生む可能性があります。
まず、警察は 電話、SMS、またはメッセージで受信した指示には従わないでください。 コード、キー、パスワード、または銀行の詳細の提供が求められる場合は、たとえ番号が正当に見えたり、メッセージに銀行名が含まれていたりしても、電話を切って銀行に直接連絡するのが最も安全な方法です。
同様に、 メールやSMSメッセージに含まれるリンクからオンラインバンキングにアクセスしないでください。これらのアドレスは、認証情報を盗むために設計された、公式ウェブサイトを模倣したページにつながる可能性があります。最も安全な方法は、銀行のアドレスをブラウザに手動で入力するか、信頼できるアプリストアからインストールした公式アプリを使用することです。
疑わしい取引の報告を受けた場合の適切な対応は 銀行のウェブサイトに掲載されている公式電話番号を使って銀行に電話するアプリ内や契約書類に記載されているメッセージに記載されている番号は、絶対に入力しないでください。詐欺師が設置した偽のコールセンターに騙されることを防ぐことができます。
潜在的なマネーミュールに関しては、警察は警告している。 個人の銀行口座を使って資金を受け取ったり送金したりする必要がある仕事は受けない手数料がいかに魅力的に見えても、その仕事を提供している会社を常に調べ、あいまいな広告やソーシャルメディアでのみ共有されている広告には注意することをお勧めします。
さらに、それは不可欠です 銀行や金融の詳細を他人と共有しないでください最初の連絡が一見安全そうなプラットフォームや正当そうなプロフィールを通じて行われたとしても、マネーミュールとして利用されているのではないかと疑われる場合は、直ちにすべての連絡を断つ必要があります。 送金を中止し、できるだけ早く銀行と警察に通報してください。.
ウエスカの銀行詐欺に関連して逮捕された8人のマネーミュール事件は、犯罪組織がいかにその手口を専門化し、スペイン全土で盗んだ資金の移動に仲介業者を頼りにしているかを如実に示しています。この捜査の詳細、SMS、通話、WhatsAppコードの併用、そして国家警察が発した警告は、銀行を装ったあらゆる連絡に細心の注意を払う必要があること、そして銀行口座を貸し出す代わりに安易な手数料を約束する仕事にも警戒する必要があることを浮き彫りにしています。
