カイシャバンクは、デジタル化戦略において新たな一歩を踏み出しました。 モバイルアプリケーションに統合された最初の人工知能エージェントこの取り組みは、デジタル チャネルを離れることなく顧客が金融商品を取得するプロセスを案内するように設計されており、すでにユーザーとの主な接点の 1 つとなっている銀行のアプリの役割を強化します。
この最初の展開では、 事前承認された消費者ローンしかし、これはバルセロナで開催されるMobile World Congressで同社が発表する、より大規模なAIエージェント・プロジェクトの一部です。この取り組みは、最先端技術と人間の専門家を融合させ、デジタルの効率性と専門家のアドバイスのバランスを維持することを目的としています。
CaixaBank 初の AI エージェントの仕組み
新しいシステムは CaixaBankアプリのチャット内でのみ動作するAIエージェント顧客はデジタル採用プロセスのどの段階でも会話を開始でき、アシスタントが顧客のニーズの明確化、追加情報の要求、進捗を妨げる可能性のある疑問の解決を支援します。
この最初のエージェントは、すでに モバイルアプリケーションでの事前承認ローンの申請プロセス 技術的な問題や商品条件の不明確さなど、様々な理由で顧客は様々な障害に直面します。AIはこうした状況において、シミュレーションを容易にし、金額、条件、分割払いの調整を可能にし、顧客のプロファイルに最適な構成に関するガイダンスを提供します。
このモデルの重要な側面の一つは、契約を正式に締結する時期が来たときに、 システムは会話を組織内の専門家に転送します。 チャットで交換されたすべての情報は保持されます。これにより、ユーザーがデータを何度も入力する必要がなくなり、自動チャネルと人間によるサポート間のスムーズな移行が保証されます。
当該団体は、いつでも、 顧客は専門家による直接のサービス提供をリクエストできるこのツールは、関連製品の専門家にすぐに接続します。AIはスタッフに代わるものではなく、デジタルジャーニー全体を通して最初のフィルターとガイドとして機能します。
すべてのデジタル採用プロセスへの段階的な統合
カイシャバンクのAIエージェントプロジェクトはテクノロジーに依存している Salesforce エージェントフォースユーザーと自然言語で対話できるインテリジェントアシスタントを構築するために設計されたプラットフォーム。同社のロードマップでは、今後数週間以内に、これらのエージェントがアプリケーション内で利用可能なすべての採用チャットに統合される予定です。
顧客が あらゆる製品に関する迅速かつ構造化された情報 消費者ローン、住宅ローン、貯蓄ソリューションなど、モバイル経由で申し込むお客様。いずれの場合も、システムは各商品に特化した専門家によって補完され、より正確な紹介を実現します。
この進歩的な統合により、CaixaBankは デジタルプロセスにおける摩擦を軽減 アプリを通じて開始された取引の完了率を向上させます。銀行は、会話型チャット、パーソナライズされたシミュレーション、専門家によるサポートを組み合わせることで、時間を節約し、一部の金融サービスに伴う複雑さを軽減できると強調しています。
AI エージェントを採用活動に組み込むという取り組みは、CaixaBank のアプリケーションがすでに [ユーザー数] に達している状況の中で行われました。 スペインのデジタル顧客は12万人以上は、国内最大のユーザーベースを誇ります。これほど多くのユーザーを抱えるモバイルエクスペリエンスの向上は、顧客満足度とデジタル販売の両方に直接的な影響を与えます。
カードと従業員サポートのためのAIエージェント
人材紹介に特化した最初のエージェントの立ち上げは、ゼロから始めるものではありません。同社はすでに 昨年の夏、クレジットカードの問い合わせ用に AI ベースの生成エージェントがリリースされました。アプリにも統合されています。この場合、アシスタントは購入の確定ではなく、情報提供のみに注力します。
このカードエージェントは、 Google Cloudの人工知能技術ユーザーは、利用可能なカードの特徴について問い合わせたり、カタログ内の様々なオプションを比較したり、ニーズに基づいたおすすめ情報を受け取ることができます。お客様はシステムと自然な会話を交わし、具体的な質問をすることで、状況に応じた回答を得ることができます。
数ヶ月前、カイシャ銀行はすでに別のAIエージェントを起動しており、今回は内部的に 300人以上の従業員がリモート採用をサポートこのアシスタントも Salesforce プラットフォームのツールを使用して作成されており、デジタル チャネルを通じて顧客にサービスを提供する専門家が製品を見つけたり、よくある質問に回答したり、プロセスを合理化したりするのに役立ちます。
これらのユースケースに加えて、この組織は 社内プロセスの改善を目的としたAIエージェントの開発目標は、運用タスクを最適化し、管理時間を短縮し、より付加価値の高い活動のためのリソースを確保することです。顧客対応の領域と裏方の両方でAIを活用するという理念に基づいています。
2025-2027年戦略計画の礎となる生成AI
これらのエージェントの実装は、 カイシャバンクの生成型人工知能への取り組み2025～2027年度戦略計画に盛り込まれている。同社は、この技術に関連する4つの主要目標を中心に技術革新を構築していく予定である。
まず、探してください 事業領域の俊敏性と商業能力の向上第二に、ケアネットワークに対し、より迅速かつ的確な情報に基づいた対応を可能にするツールを提供することを目指しています。さらに、最先端の機能を活用し、顧客体験のプロセスを簡素化することで、新たなサービスの開発を目指しています。
3つ目の柱は 業務の効率性を高め、効率性を向上させるCaixaBank は、インテリジェントな自動化を活用して反復的なタスクを削減し、エラーを最小限に抑えています。さらに、CaixaBank は、金融のような規制の厳しい分野において特に重要な、高いレベルの回復力とセキュリティを備えた現在のテクノロジープラットフォームを強化・進化させることを目指しています。
この枠組みの中で、当該事業体は デジタルチャネルの刷新と新たな商業機能の創出 高度な会話型アシスタントの設計からパーソナライズされたレコメンデーションシステムまで、生成AIと連携した取り組みが進んでいます。これは単に新しいツールを導入するだけでなく、銀行がデジタル環境において顧客とどのように関わり合うかを根本的に見直すことを意味します。
イノベーションとデジタルバンキングにおける長年の実績
カイシャバンクは、 2014年以降、金融サービスに人工知能が応用されている高度な分析から特定のプロセスの自動化まで、幅広いプロジェクトに携わってきました。こうした豊富な経験が、生成型AIと会話型エージェントに基づくソリューションへの飛躍的な進歩を促しています。
この銀行はスペインの大手銀行であり、ポルトガルでも大きな存在感を示しており、 欧州金融セクターにおけるイノベーションのベンチマークこれは主に、広範なデジタル顧客基盤のおかげです。このユーザー数により、あらゆる技術革新は規模の大きな変化をもたらします。
この変革を推進するために、グループは カイシャバンク・テック（テクノロジー子会社）組織全体のあらゆる領域にイノベーションを展開するために、多分野にわたるチームが取り組んでいます。その目標は、よりパーソナライズされたアドバイスと、より適切な商業的サービスの提供を可能にするソリューションを通じて、テクノロジーを人々の役に立つものにすることです。
並行して、この組織は発展を続けている より機敏な意思決定モデルデータと高度なツールによって支えられています。AIエージェントを顧客と従業員の日常生活に統合することは、テクノロジーをそれ自体の目的ではなく、より有用でパーソナライズされたサービスを提供するための手段とすることを目指すこのアプローチに適合しています。
CaixaBank のアプリ内での最初の AI エージェントの導入は、スペインのデジタル バンキングにおける画期的な出来事です。 よりガイド付きで、会話的で、専門家の支援を受けた採用プロセスこれは、顧客と金融機関の関係に人工知能をシームレスに統合することを意味します。この動きは、カード、従業員サポート、社内プロセスに関連する他の取り組みを補完し、今後数年間で生成型AIが銀行業務の中心的な要素となることを示唆しています。
