あなたは投資したいのですが、同時にあなたはあなたがコントロールできない危機や価格変動を恐れていますか？ 名前が示すように、永続的なポートフォリオはポートフォリオです あらゆる不測の事態に耐え、それを維持するように設計されています。 そのリターンは、XNUMXつを構築することを評価するのに十分満足のいくものです。 あなたが専門家、初心者、または彼らのお金を保護し、それが成長するのを見て、そして解放することを心配している誰かであるかどうかにかかわらず、この記事はあなたのためです。
パーマネントウォレットは、何十年にもわたって効果的であることが証明されています。 そのため、多くの投資家は、さまざまなタイプのモデルを採用して、その運用をエミュレートすることを選択することになりました。 より精巧なものからより単純なものまで、彼らは次のように生まれます 持続的かつ一定の方法で資本を増やすための優れたソリューション、非常に少数の負の期間を登録し、価値の損失が非常に少ない。
パーマネントポートフォリオとは何ですか？
永久ポートフォリオは 長期投資システム その根底にあるアイデアは完璧です 最大の収益性と最小のリスクのバランス。 監視の必要がなく、自動運転と言えます。 一般的な考え方は同じですが、構成方法に応じて、いくつかのパラメーターまたはその他のパラメーターが考慮されます。 定期的および毎年のすべての証券の間で利益を報告する証券に向けられた一定の割合を維持すること。 一部が「失敗または失敗」すると、他の人は利益を報告します。 さらに、彼らはすべての投資家が探すことができる主要な柱のバランスの取れた利益を報告します。
- 堅牢性： それは繁栄の時にその価値を高めることができるような方法で構築されています（そうでなければどうしてそうなるでしょう）。 また、不確実性および/または逆境の時に。 そして、経済や株式市場の不況の時でさえ、そのパフォーマンスは最適であり、損失を最小限に抑え、さらには利益を生み出します。
- シンプルさ： その憲法はとても理解しやすいので、金融知識がほとんどない人でもそれを実行することができます。 これはまた、時間の経過とともに満足のいく成長を遂げることができなかった人々にとっても安心です。
- カバレッジ： シナリオが何であれ、インフレ、デフレ、危機、不況、不況の環境であっても、それを構成する価値観によってカバーされています。 これは、各セキュリティが各シナリオで達成できるリターンのシールドおよびドライバーとして機能するという事実のおかげです。 このようにして、資本は、価値が増加する価値に割り当てられたパーセンテージによって保護されます。
- スケーラビリティ： その値を定期的かつ一定の方法で増加させることにより、長期的には金銭的な増加がますます大きくなります。 これは資本の指数関数的成長を引き起こし、それは通常追求される主な目的です。
ハリーブラウンパーマネントウォレット
たぶん すべての中で最もよく知られている 永続的なポートフォリオの既存の組み合わせ。 ハリー・ブラウンはアメリカの政治家、作家、そして金融アナリストでした。 彼は70年代に彼の財産を大いに活用し、金融市場での執筆と投資を行いました。 彼はこの画期的なポートフォリオ構成システムの作成者です。
彼のシステムがどれほどうまく機能したにもかかわらず、不信の結果としての人々の懐疑論は、最初は彼の方法を完全に信じることができず、ブラウンが亡くなった後もそうだった。 彼は、経済は基盤であり、常に約4つの異なる州で発見されたと述べました。 時々どちらかが勝った。
経済が見られる4つの州
- インフレーション： 流通しているお金は、製品を購入するのに必要なお金よりも大きいです。 その結果、製品の価格が上昇し始めます。 価格を上げることによって、それはお金の劣化を引き起こします、すなわち、何かを買うためにより多くの量を必要とします。 お金の価値の喪失に直面して、 金は価格の上昇に非常によく反応する傾向があります。 それが避難価値と呼ばれる理由であり、このシナリオで資本の一部を持つことが興味深い場所です。
- デフレ： このシナリオはインフレの逆です。 商品の価格が下がり、金利が下がる傾向にあります。 これらの場合 ボーナスがあるのは面白い 以前に購入した。 以前に発行されたように、それらは現在のものより高い金利を持っています。 現在のものはほとんど提供していないので、彼らに支払われる価格は高くなる傾向があります。
- ボナンザ： すべてが良好な経済状態にあり、信用が流れ、成長があり、家族は流動性を持っており、株式は通常、実際の成長よりも高い速度で上昇します。 最も上昇する資産は株式です。
- 通貨危機： クレジットの大部分が銀行によって閉鎖された瞬間、企業と家族の両方にとって流動性が不足しています。 それは不況、またはより深刻な不況につながる可能性がある状態です。 この期間は通常短命であるため、長期に焦点を当てたポートフォリオはそれほど苦しむべきではありません。 現時点では 最も価値のある資産はたまたまお金です。
ハリーブラウンスタイルのパーマネントポートフォリオの多様化
この場合、資本は次のように分配および投資されます。
- ゴールドで25％: インフレに打ち勝つため。
- 株式の25％： 繁栄の時代に勝つために。
- ボーナスの25％： デフレに打ち勝つために。
- 短期債券の25％： 危機の時に現金を利用できるようにすること。
今日投資する最も快適な方法の4つは、ETF（Exchange Traded Fund、英語の頭字語）です。 これらにより、前述のXNUMXつのいずれかにインデックスを付けることができます。 このようにして、各証券で発生している価格変動の動作を再現することができます。
XNUMX年が経過すると、パーセンテージは変化し、アイデアは再びバランスを取り直すことです。 ポートフォリオとリターンは公平な分配を行います。 このようにして、最も多くの収益を上げた資産の部分を柔らかくし、最もパフォーマンスの低い資産を強化します。
投資家がいる地域と彼らの好みに応じて、それを構築するさまざまな方法があります。 株式の世界指数など、グローバルな資産やベンチマークを取得することはできますが、このタイプの投資に理想的なのはローカル資産です。 このように、通貨リスクはなくなり、収益性は年によって異なりますが、常にプラスになる傾向があります。